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Sete dicas para melhorar o controle financeiro da sua empresa

Consultoria estratégica em gestão

Sete dicas para melhorar o controle financeiro da sua empresa

Para ter um negócio bem sucedido é essencial ter um bom controle financeiro, afinal de contas nenhuma empresa consegue tomar decisões estratégicas ou impulsionar suas operações se não vai bem nas finanças. Entretanto é comum encontrar no Brasil micro e pequenas empresas (MPEs) que deixam esse fator tão importante em segundo plano.

Como consequência, muitas dessas empresas acabam fechando as portas ainda nos primeiros anos de vida, justamente por não ter dado a atenção necessária ao controle financeiro.

Para que isso não ocorra com a sua empresa, separamos 7 dicas para você acompanhar de perto as finanças e cuidar do dinheiro do seu negócio:

1. Comece a fazer o planejamento financeiro o quanto antes

Normalmente os empreendedores começam a fazer o planejamento financeiro assim que começa o ano. Se você se encaixa nesse perfil isso é ótimo, pois já mostra que se preocupa com suas finanças e deseja planejá-las. No entanto, o melhor momento para começar a pensar no planejamento financeiro do ano que está por vir é por volta de setembro, para que no início do próximo ano você já esteja preparado.

O primeiro passo para fazer o planejamento financeiro da empresa é definir um orçamento anual. Para isso, comece fazendo uma estimativa do quanto irá receber e gastar com base no seu histórico. Nessa hora é importante ser realista e, de preferência, também pessimista para estar sempre à frente de possíveis adversidades, afinal de contas ter um negócio é estar cercado de incertezas.

2. Gaste menos do que ganha

A chave aqui é viver com menos que você ganha. Deixe um montante separado para não gastar acima do seu limite. No próximo pagamento, tente economizar mais e gastar menos, cortando gastos supérfluos. Diminuir ou extinguir de vez gastos desnecessários ou pouco úteis é Uma iniciativa que pode render ótimos frutos.

Ainda que algumas coisas possam parecer essenciais, sempre é possível reduzir gastos ao fazer o planejamento financeiro. Seja um aluguel caro, um funcionário que não produz, um produto que não tem boa saída; independente de quais sejam as despesas que impactam negativamente no orçamento, é fundamental identificá-las periodicamente e cortá-las sempre que possível. Somente desta forma você manterá um bom controle financeiro do seu negócio e a saúde financeira da empresa.

3. Faça amizade com as dívidas

Calma, não é para ficar amigo delas! Se você tem dívidas, qualquer que seja a fonte, organize-as na ordem das taxas de juros e comece a pagar primeiro os saldos pendentes com as taxas de juros mais altas. Pode até valer a pena considerar a consolidação de todos os empréstimos sob um único guarda-chuva (especialmente se Uma taxa de juros menor puder ser negociada).

O principal é eliminar o máximo de dívida possível o mais rápido possível para que mais da sua renda mensal seja aplicada em investimentos que pagarão grandes dividendos no futuro. A dívida de investimentos é a última a ser paga.

 

4. Tenha um fundo de emergência

É unânime, entre economistas e especialistas, que criar um fundo de reserva é essencial para ter mais tranquilidade e estabilidade financeira, especialmente quando se trata de uma empresa.

A criação do fundo de emergência nada mais é do que destinar parte do lucro da companhia para a criação de uma reserva financeira, com o objetivo de ter liquidez suficiente para lidar com despesas inesperadas e situações de emergência. Ou seja, ele representa a quantia necessária para ajudá-lo a superar um período difícil ou não antecipado.

O fundo de reserva pode ser criado para lidar com imprevistos ou despesas fixas, como o 13o salário dos funcionários.

5. Implemente e reavalie o controle de fluxo de caixa regularmente

 O controle financeiro para MPEs não funciona corretamente sem um controle de fluxo de caixa, que tem como objetivo manter a movimentação financeira do negócio ao longo do tempo e faz toda a diferença no longo prazo. É a partir do fluxo de caixa que o empreendedor identifica forças e fraquezas relacionadas ao caixa e à saúde financeira da empresa no geral.

Além de criar esse controle, também é importante reavaliá-lo de tempos em tempos para verificar possíveis oportunidades e até mesmo fazer um eventual corte de gastos supérfluos.

6. Separe as despesas pessoais do negócio

É comum encontrar MPEs que mantém um controle financeiro empresarial juntamente com o controle de despesas pessoais do empreendedor. Entretanto, para conservar as finanças do seu negócio sempre em ordem e ter Uma visão clara de como anda o financeiro da empresa, e fundamental separar as despesas pessoais das despesas corporativas.

A união dos dois controles financeiros, apesar de parecer conveniente, pode se revelar fatal ao causar situações difíceis de serem revertidas, podendo levar até mesmo ao colapso de MPEs.

7. Considere a ajuda de um consultor

Vários aspectos financeiros merecem uma atenção especial, especialmente no início de um empreendimento. Mesmo se você já for um empreendedor experiente terá que pensar na organização do fluxo de caixa, na necessidade do capital de giro, processos de contas a pagar e receber, entre outros. Tudo isso influencia na capacidade de fazer o planejamento financeiro.

Se você identificar uma certa bagunça nessas áreas da sua empresa, pode ser interessante contar com o auxílio direto de um consultor financeiro. O profissional consultor passará ao gestor orientações financeiras que levam em conta as características individuais do seu negócio, traçando também planos certeiros de investimento.